Росфинмониторинг предложил указывать паспортные данные получателя при переводе денег
Росфинмониторинг планирует обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств с 1 января 2026 года.
Ведомство, подготовившее соответствующий проект еще в марте, скорректировало набор информации, которую нужно будет предоставлять при отправлении денег, но не учло основные замечания банков, сообщает РБК.
Текущая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, дата рождения, номер счета, паспорта, ИНН), информация о получателе там отсутствует. Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам.
Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена, сообщал Росфинмониторинг.
Ведомство также предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой 100 тыс. руб. либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте.
Обоснованная критика
Законопроект критиковали банки. Кредитные организации считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств и увеличению сроков прохождения средств.
"Чем сложнее процедура безналичных операций, тем выше доля наличных в обороте", - говорят эксперты.
Также часть транзакций может перетечь из карточных переводов в операции через Систему быстрых платежей, так как для этого сервиса Росфинмониторинг делает исключение. Но, как известно, в СБП есть ощутимые ограничения по сумме перевода: выход — если только "разбить" перевод на разные банки. Так что альтернативой способ не всегда сможет быть.
Фото: АГН Москва/Мобильный репортер
Реклама
самые читаемые
новости
Мошенники используют открытки в WhatsApp для кражи данных
Москвичам рассказали, где можно научиться оказанию первой помощи
Очередная группа контрактников отправилась из Москвы для прохождения военной службы
Волна аномального тепла из Европы может докатиться до Москвы
Какие музеи Москвы в 2021 году пошли по пути новых форматов, цифровизации, VR, AR и заработали международные награды
Реклама